In een landschap waar vermogensplanners en -beheerders elkaar verdringen, rijst de vraag: hoe onderscheid je je als boetiekspeler van de gevestigde namen?
Bij Connect geloven ze dat geld pas echt waarde krijgt wanneer het een doel dient. Oprichters Mathias Mortier en Charlotte Van Den Branden leggen uit hoe Connect het verschil maakt in een wereld die vaak draait om cijfers, niet om betekenis.
“Waar gesprekken vaak gaan over risico’s en (historische) rendementen, durven wij bij Connect het gesprek te verschuiven naar wat écht telt”, steekt Mathias van wal. “Vermogensplanning gaat voor ons niet alleen over spreadsheets of rendementen, maar over mensen, hun dromen en hun toekomst. Wij maken het verschil door te luisteren en te begrijpen wat vermogen voor iemand betekent. En vooral: door vermogen te verbinden aan persoonlijke doelen. Niet met standaardoplossingen, maar met oprechte betrokkenheid.”
Wat ons drijft, is één duidelijke overtuiging: vermogensplanning moet menselijker, persoonlijker en betekenisvoller worden. Geen afstandelijke adviseurs die enkel op afspraak bereikbaar zijn, maar een team dat écht naast zijn klanten staat. Charlotte: “Wij zijn geen adviseurs die vanop afstand cijfers analyseren. Wij zijn vermogensarchitecten die actief meedenken, begeleiden en aanwezig zijn, in goede tijden, maar vooral wanneer het er het meest toe doet.”
Hoe digitaler de wereld wordt, hoe groter de behoefte aan échte connectie.
“Het belangrijkste is dat de klant dat ook zo aanvoelt”, zegt Mathias. “Daarom krijgen ze ons persoonlijke gsm-nummer. Niet als formaliteit, maar als belofte: bij een onverwachte gebeurtenis mag je altijd bellen, ook ’s avonds en in het weekend. Want financiële rust begint bij het gevoel dat je er niet alleen voor staat. Doelen evolueren, levens veranderen, daarom gaan we heel regelmatig in gesprek met klanten.”
“Vrijwel elke klant kwam bij ons via een warme aanbeveling, van een familielid, een vriend of een vennoot”, zegt Charlotte. “Dat is de mooiste vorm van erkenning. Actief ronselen past niet bij wie we zijn. We willen dat mensen naar ons komen omdat ze voelen dat we er écht zijn: betrokken, bereikbaar en betrouwbaar.”
Wit blad
Het is de klant die het tempo en de richting bepaalt. “Alles begint met een wit blad”, aldus Mathias. “Elk advies is deel van een totaalplan. We zien ons als verbindende factor tussen vermogen en doel en tussen advies van accountant, notaris, bankier en advocaat. We waken erover dat alle oplossingen efficiënt, doeltreffend en meetbaar zijn. Want uiteindelijk draait het bij de klanten niet om cijfers, maar om gevoel van financiële gemoedsrust.”
Zo’n aanpak vereist uiteraard de nodige planning en overleg. Charlotte: “Niet voor niks is onze baseline ‘Uw Vermogen In Balans’”. Dat gaat over het evenwicht vinden tussen bijvoorbeeld een vermogen wegschenken of net behouden, bij successieplanning. Tussen centen vastzetten op lange termijn of kiezen voor de beschikbaarheid op korte termijn, in functie van rendement. Echte vermogensplanning verbindt alle aspecten in één overzichtelijk geheel, het gaat zowel over de opbouw als de bescherming van vermogen. Eén zaak hebben we al geleerd…Het comfortgevoel zit niet in de grootte van het vermogen, maar in de beschikbaarheid op het juiste moment.”
Het comfortgevoel zit niet in de grootte van het vermogen, maar in de beschikbaarheid op het juiste moment.
Daarom is vermogensplanning ook geen thema dat pas relevant wordt op je 65e. “Integendeel,” zegt Mathias. “In de praktijk zien we hoe er problemen rijzen bij jonge gezinnen bij een ernstige ziekte of een plots overlijden. Elke generatie heeft nood aan bescherming. Of het nu gaat over het beschermen van vermogen, van cashflow, de partner of de (minderjarige) kinderen. En nochtans kijken mensen vreemd op als je zegt dat je op je 40e al een testament hebt geschreven of een zorgvolmacht hebt laten opmaken. Zoals steeds: voorkomen is beter dan genezen.”
Connectie boven algoritmes
Bij Connect geloven ze in de kracht van technologie, maar nooit als vervanging van menselijk contact. “De toekomst van vermogensadvies is hybride”, meent Charlotte. “Technologie helpt ons sneller en slimmer te werken, maar het echte verschil maken we met een warme, menselijke aanpak.”
Mathias vult aan, met een knipoog: “We zijn niet bang dat een AI-chatbox morgen onze job overneemt. Integendeel. Hoe digitaler de wereld wordt, hoe groter de behoefte aan menselijke connectie. En dat is precies waar wij het verschil maken.”
